2022年をどのように迎えたでしょうか？
株式相場を含む各相場は年初から激しい動きを
見せていますね～。
そんな中ですが、ロボアド/おまかせ運用は相対的に
穏やかな動きであると見ています。
自分の個別株、ETFの資産残高は結構な変動をして
おり、小さな利益であってもほどほどのところで
決済をして、下げたところで拾いたいな～と
考えているところです。
では、今回も毎月恒例のロボアド/おまかせ運用サービスの
運用経過紹介です。
2021年12月分として、2022年1月6日に各口座のキャプチャ画像
を紹介します。
WealthNavi for ネオモバ
まだまだTV-CMでよく見かけるWealthNaviです。
2022年もロボアド/おまかせ運用サービスの代名詞的な
存在として君臨することでしょう。
運用条件
WealthNaviの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年6月1日（初回購入日）
・運用開始資金：1万円
・毎月積立額：1万円
※WealthNavi本体の最低運用開始額は10万円です。
WealthNavi for ネオモバは提携サービスであり、条件が異なります。
マイページ画面表示内容
WealthNavi口座へログイン後に表示されるキャプチャ画像を
シェアします。
2022年1月6日時点のものです。
各相場が激しく変動しているので、キャプチャする日によって
資産額に小さくない影響があることを予めご承知おき下さい。
まずは「ポートフォリオ」です。
資産クラス別で見ると、
・米国株（VTI）
・日欧株（VEA）
など先進国株の含み益が相対的に大きいことがわかりますね。
他の運用サービスでは、商品/コモディティの含み益が大きく、
WealthNaviでは「金（GLD）」が該当するのですが、
それほど含み益が大きいわけでは無いようですね。
積み立てをしているので、「評価額の合計」が階段状に大きく
なっているのですが、含み益が秋以降に増大していることが
わかります。
次に「取引履歴」を見てみましょう。
3つの画像にて紹介します。
・分配金：資産毎の分配金
・購入：積み立てによる購入、リバランス
・売却：リバランス
・積立：積み立て用の入金
・手数料：毎月の支払い
リバランスとして、12月2日に
◆購入
・米国株（VTI）
・日欧株（VEA）
・不動産（IYR）
◆売却
・新興国株（VWO）
・米国債券（AGG)
という取引を実行しています。
WealthNaviの場合は、単純に目標のポートフォリオから
差が生じた場合にそれを補正するというだけの話なので、
・購入した銘柄は設定した資産割合よりも小さくなった
・売却した銘柄は設定した資産割合よりも大きくなった
というだけの話ということになりますね。
今後も、引き続き淡々と観察していきましょう。
THEO+ docomo
何気に評価益が相対的に大きいと見ているのがTHEO+docomo。
（以下THEO）
入金方法が異なり、直接比較できるのはWealthNaviのみと
なりますが、相対的に良好な推移をしており、健闘していると
見ています。
他のロボアド/運用サービスと比べて、ログイン後に確認できる
運用状況についての情報が見やすいのがTHEOです。
（見やすいというのは、あくまでも個人的評価です）
運用条件
THEOの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年6月1日（初回購入日）
・運用開始資金：5万円
・毎月積立額：1万円（2021年11月より積み立て開始）
マイページ画面表示内容
まずは「資産推移」です。
2021年11月より積み立てを開始しているので、階段状に
資産が増加しています。
薄い水色というのか灰色というのか表現が難しいですが、
11月までは直線で11月以降は階段となっている部分が
入金額累計です。
そして濃い水色の塗りつぶし部分が含み益の部分です。
10月以降、順調に大きくなっているという傾向がある
ことが分かりますね。
次は「時価評価額」の円（JPY）表示です。
濃いラインが円表示、薄いラインが米ドル表示です。
両ラインの差が為替変動によるものとなります。
そして「収益率」です。
株式中心の「グロース」、実物資産中心の「インフレ」が
共に10％以上の収益率となっていて好調です。
では、どんな銘柄をどれくらい保有していて、それぞれどれくらい
の含み損益なのかというのを「保有銘柄」で確認しましょう。
「グロース」では米国の成長株が文字通り絶好調！！です。
インフレ（保有銘柄画面では「インフレヘッジ」と表示）は
XLRE（不動産）とIXC（エネルギー関連株）が好調です。
最後に各資産の割合を確認しておきましょう。
FOLIO ROBO PRO
WealthNaviやTHEOから2ヶ月ほど遅れた運用開始となった
FOLIO ROBO PROです。
今回紹介している運用サービスの中ではイチバンと言って
良いくらい「見込んでいる」ことを明言しておきます。
AIという一般的にはまだまだ掴みどころがないように思える
技術を運用サービスにしっかりと活用しているように見えます。
「結果」もそうですが、FOLIOが公開している動画や資料を
見ていると、AIというものを活かそうとしている「熱」
を感じます。
運用条件
・運用開始：2021年8月13日（初回購入日）
・運用開始資金：10万円
・毎月積立額：1万円（現在は積立なし。20222年4月開始予定）
マイページ画面表示内容
まずは資産の推移と比率をそれぞれ確認しましょう。
現時点で含み損益が大きいのは、「コモディティ」です。
他に差をつけて圧倒的な含み益を持っていますね。
では、「株式」、「債券」、「コモディティ」の各カテゴリーが
どのような銘柄を保有しているのか確認しましょう。
まずは「株式」です。
新興国株のETF（VWO）を48.44%保有しています。
次は「債券」です。
米国債券（BND）を20.85%ほど保有しています。
そして「コモディティ」です。
金（GLD）を29.76%保有しています。
含み損益が8.45%あるのが特筆ものですね。
「金」を29.76%という大きな割合で、
8.45%という大きな含み損益となるようなタイミングで
仕込めていたというのが素晴らしいですね。
個人的には、ごく小さな割合で長期保有前提の金ETFを
保有していますが、上記のような割合で保有する
予定は今の所ないので、FOLIOの運用を興味津々で
見ています。
取引状況を参照して、自分のポジションを調整する
というのも選択肢なのかもしれませんが、そういった
ことは予定していません。
最後に取引履歴です。
12月はリバランスをしていないようですね。
運用手数料を払っても余りある分配金があったことが
分かります。
ロボットアドバイザー/おまかせ運用サービスは、
インデックスの投資信託における手数料と比較すると
小さいとは言えない手数料を問題視されたりしますが、
このように分配金で賄える場合には、そういった心配は
御無用！！と言えますね。
ま、毎月こうなると言えるわけでは無いでしょうし、
他のロボアドは異なるでしょうからね。
いずれにせよ、FOLIOの場合には、運用手数料を支払う
価値があるというのが現時点での個人的見立てです。
アクティブ運用の投資信託でも1%以上の手数料が
多いので、それらと比べても、運用経過や手数料を
鑑みて価値ある運用サービスと言えるという認識です。
SUSTEN
イチバン最後に運用を開始したSUSTEN。
運用開始時点ではイチバンの期待をしていたものです・・・。
運用しているロボアド/おまかせ運用サービスの中で
イチバン大きな利益を想定し、そして「それなりの」大きさで
資産残高が変動することも想定していました。
まだ4ヶ月ほどの運用期間であり、その実力を発揮できていないだけ
なのかもしれませんが、
運用の見直しを検討中
であることをシェアさせていただきます。
運用経過もそうですが、ログイン後に確認できる情報がどうにも
少なく、抜本的な改善を切望しています。
メールにて『足元の運用状況について、組入ファンドごとに詳細を
ご案内する「パフォーマンス・アップデート」』が開示されており、
その内容をWEBでも確認できるようにして欲しいところです。
「守秘義務」が謳われており、意図せずそれに抵触するのは
避けたいので、その開示内容の当サイトでの紹介は控えておきます。
運用条件
サステンの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年9月8日
・運用開始資金：10万円
・毎月積立額：1万円（積立開始タイミング未定）
※サステンの最低運用開始額は10万円です。
マイページ画面表示内容
ログイン後に確認できる情報を紹介します。
こうして見ると、資産の変動が小さいようみ見えますね。
が、たま～にログインして資産状況を比較していると、
SUSTENが相対的に資産残高の減少幅が大きく、増大幅が小さい
というように見えます。
もちろん、10年、20年、30年先の残高を大きくするための
運用なのですが、そこに向けてどのような運用をしているのか
というのを観ている訳ですが、個人的にはポジティブは
評価をできずにいます。
取引履歴を見てみると、上図のように12月は取引をしていないようです。
2021年11月、2022年1月にリバランスのための売却を
実行しているようです。
資産クラス別のポートフォリオ表示です。
ファンド別のポートフォリオです。
直接保有しているのは3種（R、B、G）のファンドです。
そのファンドが保有している内訳を上記の「資産クラス別」で
確認することができます。
まとめ
現時点で運用しているロボットアドバイザー/おまかせ運用サービス
の運用経過を紹介しました。
株式相場で言うと、2022年のS&P500は8%程度の成長であるという
声が多いようですね。
少なくとも、2021年のように20%超の成長ということは無いという
想定をする状況にあるということでしょう。
ロボアド/おまかせ運用は、文字通り「お任せ」する運用サービスなので
自分で設定するのは積み立て/入金額くらいですね。
2022年は、途中でTHEOの積み立てを開始し、運用額だけで見ると
同じ資金額ということになる予定です。
そして、SUSTENの運用を見直す予定です。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
少しでもお役に立てる情報があったならば幸いです。
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