すでにいくつかのコンテンツで紹介している
おまかせ運用のSUSTEN（サステン）
を運用開始することができたので、その紹介です。
サステンに関する主なコンテンツは以下の通りです。
参考にしてください。
既に口座開設手続き、開設完了、入金というところまで
紹介しています。
今回は、実際の運用が開始されたので、WEB上で
確認できる情報について紹介します。
2021年9月初旬現在、サステンではモバイルアプリが
展開されていません。
勝手な想定として、準備はしているのではないかと
思います。
WealthNaviやROBO PRO、THEOなどロボアド各社では
モバイルアプリを展開しており、スマホで便利に
アクセスすることが可能です。
もちろん、スマホからブラウザーでWEBにアクセス
することは可能ですし不便では無いですが、
時流としてはアプリがあると良いですね。
ダッシュボード
サステンにログインすると、まずはダッシュボードが
表示されます。
ここでは、
・純資産残高
・運用タイプ
が確認できます。
また、
・運用資金の入金
・積立設定
を実行することができます。
上図は運用開始後のものです。
含み損益が0になっているのは、資産購入直後という
ことによるものでしょう。
翌日には、含み損益が発生しているはずです。
運用状況
「運用状況」メニューでは、保有資産を確認することができます。
・資産クラス別
・ファンド別
ということで、それぞれ画面を切り替えて確認可能です。
上図は「資産クラス別」のものです。
上側のグループが「基本配分戦略」の資産です。
資産配分の割合が記載されていますね。
ここでは、
・金額
・含み損益
も記載されると良いですね。
そして、今後の要望としては、グラフ表示も
して欲しいと考えます。
それがサステンの特徴を示すことになるでしょうし、
ロボアドとの差別化証明に繋がると考えます。
上図では直接保有していることになる
SUSTENファンドの保有額が示されています。
こちらは純資産額ということで示されていますが、
・保有割合
・含み損益
も記載して欲しいですね。
そして、前述の通り、グラフも欲しいです。
取引履歴
「取引履歴」メニュー画面では、「取引報告書へ」と
表示されています。
「取引報告書へ」をクリックすると、日付別の「取引報告書」への
リンクとなっており、それをクリックすると、以下のような
ものを確認することができます。
（一つのWEBページで表示されます）
まずは「取引報告書」です。
実際に保有している3つのSUSTENファンドについて
・数量（口）
・単価（円）
・約定金額（円）
・受払金額（円）
が表示されています。
3つのSUSTENファンドというのは、以下のものです。
・グローバル資産分散ポートフォリオ（R）
・グローバル複合戦略ポートフォリオ（G）
・グローバル債券ポートフォリオ（B）
上図は、「信頼の世界経済タイプ」という
・積極運用 – 安定運用の軸では最も積極的
・市場連動 – 景気独立の軸では最も市場連動
の運用タイプです。
下図を見ていただくと位置づけが分かりますね。
そして、未だ売却していないので全て0ですが、
売却して譲渡益やその税が表示されるように
なるので、参考として「譲渡益税等のお知らせ」
も紹介しておきます。
今後の運用
今後もサステンでのおまかせ運用を継続しますし、
運用状況を紹介していきます。
ロボアドの場合は、基本的に一定のポートフォリオを
維持して運用するということになりますが、
サステンの場合は
『アクティブ型投資信託よりも低コストで、
パッシブ型インデックス投資よりも、費用控除後の
リスクあたりリターンが高い運用を目指します。』
ということで、機動的にポートフォリオを変更する
ようなので、運用内容について把握すると共に、
自身で実行している運用の参考にしたいと考えています。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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