2022年も3月に入りました。
相場が荒れに荒れていますが、ロボアド/おまかせ運用に
おいては淡々と状況を確認するのみです。
運用開始前は、あまり期待せず、自分で運用する場合には
株式偏重のポートフォリオなので、少しは株式以外の
銘柄にも強制的に資金配分するために導入する、という
面があったのですが、今や「コレだ！！」という評価を
しているロボアドもあったりします。
今回も、毎月月初恒例の各ロボアド/おまかせ運用の
状況をシェアします。
ご自身の運用、サービスの選択における参考材料に
していただけると嬉しいです。
FOLIO ROBO PRO
上記で紹介したように「コレだ！！」と評価しているのが、
FOLIO ROBO PRO
です。
アルパカのAIを活用しているということから、
他のロボアドのように一定のポートフォリオとなるように
リバランスするだけという運用よりは良い結果となる
と良いな～という希望があったのですが、その希望が
現実のものとなっているというのが現時点の認識です。
将来については、もちろんどうなるか分かりませんが、
少なくとも一定のポートフォリオで運用するという
スタイルよりは良いパフォーマンスとなるのではないかな、
という想定をしています。
運用条件
・運用開始：2021年8月13日（初回購入日）
・運用開始資金：10万円
・毎月積立額：1万円（現在は積立なし。近々積立開始予定）
マイページ画面表示内容
ログイン後の画面をキャプチャしたものを紹介します。
2022年3月2日にキャプチャしました。
キャプチャした時点での含み益が2,702円、+2.70%
となっています。
上で紹介しているように、運用資金は10万円で、2021年8月
に運用開始しました。
ポートフォリオを円グラフで示したものです。
「コモディティ」が+14.72%となっており、
これが非常に貴重でありがたい存在です。
「株式」における保有銘柄です。
VTIの含み損益がトントンになっていますね。
「債券」は小幅の含み損です。
ポートフォリオを組むというときに、債券が当たり前のように
組み入れられますが、どうも個人的には抵抗感があります。
いずれにせよ、金利上昇局面なので、債券のレートは下落（金利上昇）
しますよねぇ。
「コモディティ」では、金（GLD）を保有しています。
今の局面は、金なり原油を持っていると強いですよね。
最後に紹介しますが、FOLIO ROBO PROの積み立てを
開始することにしています。
今後も、良い運用をしてくれるものと想定しています。
THEO+ docomo
次は、THEO+docomoです。
2022年3月2日にキャプチャしたものを
紹介します。
運用条件
THEOの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年6月1日（初回購入日）
・運用開始資金：5万円
・毎月積立額：1万円（2021年11月より積み立て開始）
マイページ画面表示内容
まずは資産推移です。
階段状になっているのは、途中から積み立てをしている
からです。
時価評価額の円表示版です。
グレーのラインは米ドル表示です。
「USD」タブをクリックすれば、青ラインが米ドル表示に
切り替わります。
「ポートフォリオ」の「収益率」です。
「グロース」や「インカム」がプラスの収益率になっている
のは違和感がありますね・・・。
ホントかな？
「インフレ」が好調ですね。
「ポートフォリオ」の「保有銘柄」です。
注目は上図下部の「インフレヘッジ」のIAU（金）と
IXC（世界のエネルギー関連株式）です。
こういった銘柄が一定割合で入っていると、今のような
状況では良いですね。
・株式中心の「グロース」
・債券中心の「インカム」
・実物資産中心の「インフレヘッジ」
という組み合わせが良いですね。
THEO+docomoにおける筆者のポートフォリオです。
「値上がり益重視」のポートフォリオとなっています。
THEOは、ロボアドの中ではイチバン詳しく運用状況を
確認できるので、助かっています。
他のロボアドも、これくらい情報開示してくれると
嬉しいのですが。
WealthNavi for ネオモバ
ロボアド/おまかせ運用サービスの代名詞的存在と
個人的にみているのがWealthNaviです。
運用自体は個人的にさほど評価していませんが、NISA対応など
周辺のサービス内容が「かゆいところに手が届く」ものに
なっているので、広範囲のユーザー候補者さんに受け入れられやすい
と考えています。
運用条件
WealthNaviの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年6月1日（初回購入日）
・運用開始資金：1万円
・毎月積立額：1万円
※WealthNavi本体の最低運用開始額は10万円です。
WealthNavi for ネオモバは提携サービスであり、条件が異なります。
マイページ画面表示内容
2022年3月2日にキャプチャしたものを紹介します。
上図の上側円グラフが資産内訳です。
右側に保有銘柄一覧が表示されています。
WealthNaviにおいても金や不動産なども保有していますね。
が、「金」の含み益が株式や債券の含み損よりも
小幅なものにとどまっていることから、全体として
含み損となっています。
下側のグラフは評価額合計を示しています。
階段状になっているのは、積み立てをしているからです。
2022年2月の取引履歴です。
運用の手数料を支払い、分配金をもらい、積立金額分の
購入をしていることが分かります。
SUSTEN
運用開始判断をした時点では、イチバン大きな関心を
持っていたのがSUSTENです。
残念ながら、運用を開始してみると、WEBでの運用状況
の情報開示内容や運用結果についてポジティブな評価を
することはできないです。
可能なら、少しでも含み益がある状態になり、
ほんの少しでも運用手数料を支払うことができた
状態で運用を停止したいと考えています。
が、2022年の相場状況からして、それも難しいかな～
と考えています。
運用条件
サステンの資金面における運用条件は以下の通りです。
・運用開始：2021年9月8日
・運用開始資金：10万円
・毎月積立額：1万円（積立開始タイミング未定）
※サステンの最低運用開始額は10万円です。
マイページ画面表示内容
まとめ
さて、今後のロボアド/おまかせ運用ですが、
以下のように考えています。
・FOLIO ROBO PRO、THEO+docomo、WealthNavi for ネオモバ
の3つで運用を継続する
・FOLIO ROBO PROのみ積み立てによる運用額を
増大させていく
・SUSTENは運用を停止する
ロボアドは、運用手数料が1%前後となっており、それが
ネガティブに評されることが多いですが、アクティブ運用の
投資信託と考えれば、1%という手数料はむしろ安いという
評価を個人的にはしています。
2%近いアクティブ運用の投資信託も珍しくないですから。
ただし、インデックス運用の投資信託と比較すると、
ひとたまりもなく撃沈です。
まあ、比べる相手が悪い、ということですね。
ただ、S&P500のインデックスを使う投資信託は
手数料がとても低廉で、そして運用結果が良いですよね。
なので、ロボアドも、S&P500を凌駕するような運用結果を
残せるものであれば良いのです。
個人的に、それができる筆頭候補が
FOLIO ROBO PRO
です。
他のロボアド運用は、シンプルに収益を比較した場合
には見劣りするということが想定されますが、
安定した運用結果で推移すると想定しています。
投資信託でいえば、バランスファンドに相当します。
2022年は、今後も相場の動きが激しいと想定されるのですが、
ロボアド/おまかせ運用については、文字通り「おまかせ」
するだけなのです。
月に一度すこしだけ詳しく状況確認を継続し、それを
シェアさせていただきます。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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