もともと「つみたてNISA」や特定口座での投資信託の
積み立てをしていましたが、無駄と判断した
いくつかの保険を解約し、その解約返戻金や
継続して必要としていたであろう保険料などを
活用して
・2人の子供のジュニアNISA口座での運用
・特定口座での投資信託積み立てを追加
しています。
そのへんの経緯は以下にて紹介しています。
https://keizai-jiyuu.com/refund-investment/
それ以前から投資信託の積み立てをしていたのは
楽天証券でしたが、上記での運用は
SBI証券を使うこととしました。
直近2021年8月分の運用経過のブログも参照いただければと思います。
2021年9月分については、二人のジュニアNISA口座に
ついて紹介します。
ジュニアNISA運用経過
運用開始前の考えとしては、二人のジュニアNISA口座で
それぞれ購入方法を分け、
・主にETFを押し目で購入、サブで投資信託期間限定積み立て
・全て期間限定の投資信託積み立て
というのものでした。
投資信託積み立ては、積み立て期間を限定し、
積み立て期間においては一定額の積み立てとして
円コスト平均法（ドルコスト平均法）
の考え方で投資するというものです。
本来の円コスト平均法とは言えないかと思いますが、
購入期間についてはその考え方を取り入れるという
ものです。
購入期間については、シーズナリティから
・6-7月あたり
・9-10月あたり
ということでざっくりタイミングを想定し、
あとはテクニカル分析で決めるということにしていました。
2021年分は、一部銘柄の購入額、タイミングを少しだけ
分けるくらいで、
期間限定の積み立て購入とスポット購入をする
ということで、ほぼ同じような運用を二人の口座で
実行しています。
2021年9月にスポット購入をしたあたりの経緯は
ブログにて紹介しているので、よろしければお読み下さい。
長女のジュニアNISA口座運用経過
まずは、長女のジュニアNISA口座についての
投資額累計グラフを紹介します。
SBI証券の取り引き履歴メニューからダウンロードした
CSVファイルからグラフを作成しました。
ざっくり言えば、緩やかな上昇期間は積み立て、
階段状に上昇しているタイミングでスポット購入を
追加した、という経緯となります。
S&P500なりNASDAQ100のチャートと並べて
見ると、購入タイミングの狙い、そしてそれが
うまく行っているのかのイメージがつかみやすいと
思いますが、それは次回以降のネタにしたいと
考えています。
2022年についても、ジュニアNISA制度の上限まで
投資をする予定なので、振り返りと改善ネタ検討
が必要ですからね。
そして、2021年10月1日にスクリーンショットを
とったものを紹介しましょう。
まあ、現時点での損益はどうでもよくて、
ジュニアNISAの制度が使えなくなるタイミングでの
損益が超重要です。
通常のNISAを含めてジュニアNISAを活用することに
ためらいがあった特定口座への移管時についての
制度については、また別の機会に書きたいと
考えています。
単純に右肩上がりに相場が上昇してくれれば全くの杞憂
ですが、実際の相場はそんなことないですからねぇ。
長男のジュニアNISA口座運用経過
長男のジュニアNISA口座についても長女のジュニアNISA口座
と同様の履歴で投資しています。
グラフにすると差が分からないくらいですので、長女口座のグラフを
参照ください。
現時点のポートフォリオとして2021年10月1日に
スクリーンショットをとったもので紹介しましょう。
表は、損益%が良好なものから順に並んでいるのですが、
NADAQ100トリプル
iFReeレバレッジ NASDAQ100
がぶっちぎりでマイナスですね。
一時期は、逆にぶっちぎりのプラスでしたが、レバナスは
ホントに変動が激しいです。
レバナスは、程々のところで売却することを想定しています。
タイミングの候補は、年明けに伸びたあたりか、
春くらいというのを候補としています。
その場合、全て売却することも無いかな～と考えているのと、
分散しての売却とすることを考えています。
まとめ
直近、株式市場が調整局面にあり、9月初旬の時点では
5%くらいまでの下落幅をメインシナリオとしていましたが、
それよりも大きな調整幅となっています。
水星逆行期間
米国の債務上限問題
中国の不動産開発会社の債務問題
など、色々と材料があり、まだまだ慎重な対応が必要な
期間が続きますね。
FRBがテーパリング開始するという発表を11月にすると
いうのが想定されていますが、その時期になると
そういったことをネタに、相場が不安定になるかもしれません。
いずれにせよ淡々と、そして慎重に投資を継続していきましょう。
最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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